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8月22日

民政部公布7件

打击整治养老管事领域

糊弄典型案例

每一件齐值得提醒家东说念主属目！

案例一

李某明集资糊弄案

——“碰瓷”养老机构以外乡养老

为名集资糊弄

一、关节词

外乡养老；养老养生一卡通；福利补贴；集资糊弄

二、基本案情

2014年至2015年，杜某宁先后注册成立湖南省常德市德源养老养坐褥业开导治理有限公司（后改名为北京东卫养老管事有限公司常德分公司，以下简称“德源养老公司”）、湖南东卫龙龄养老有限公司常德分公司。被告东说念主李某明先后担任两公司的阛阓部总司理。手艺，被告东说念主勾结他东说念主通过电话宣传、披发宣传单等方式，组织40余名老东说念主到位于石门县夹山寺的德源养老院参不雅纯熟并声称，德源养老公司规划养老管事并在寰球各地有养老基地，老年东说念主不错到公司参加步履，交钱办理“寰球养老养生一卡通”和“寰球养老奢华一卡通”会员卡，凭卡打折享受公司在多地养老基地的外乡养老管事；若卡内资金不奢华，一年后将返还一定的福利补贴即利息。德源养老公司组织老年东说念主到外地多家养老机构参不雅和组织步履，并宣传这些机构为公司的养老基地，眩惑老年东说念操纵卡储值。但本质上，该公司莫得提扶养老养生、外乡养老管事的规划实体。德源养老公司以石门德源养老院的风光与多名老东说念主坚忍合同，老东说念主所交钱款均进入被告东说念主团伙成员个东说念主账户，除发给团伙成员提成和工资、支付老年东说念主入款利息外，其他钱款使用行止不解。

2014年1月至2016年7月，李某明所在公司为163名老年东说念操纵理“寰球养老养生一卡通”会员卡，收取东说念主民币狡计1227.2万元，已还本付息105.36万元；累计与118名老年东说念主坚忍“寰球养老奢华一卡通”会员契约，收取东说念主民币狡计85.53万元。李某明造孽赚钱15万余元。

2021年4月，湖南省常德市武陵区东说念主民法院以集资糊弄罪判处李某明有期徒刑七年，并处罚款二十万元；责令被告东说念主李某明与杜某宁共同退赔犯法所得1195.61万元。杜某宁另案宣判。

三、典型意旨

1.以外乡养老和旅游养生风光诱拐老年东说念主。外乡养老、“旅游+养老”成为老年东说念主的养老新诉求，办管待员卡享受外乡养老、旅居养老并取得返利，已成为作歹分子习用的集资糊弄手法。本案犯法团伙以外乡养老和旅居养老为名，将老年东说念主诱拐至所谓的基地、养老院进行参不雅、游玩、体验，迎合老年东说念主的需求，为老年客户勾勒好意思好的管事项目图景，进而以预售床位、办管待员卡等风光进行造孽集资等罪人犯法步履。但本质并莫得提扶养老管事的实体机构，接收的资金未用于建立机构或提供管事，除支付营销东说念主员提成和老年东说念主入款利息外，均由公功令定代表东说念主个东说念主账户主管，属于典型的以造孽占有为野心“办卡”式集资糊弄。

2.讹诈养老机构风光坚忍管事契约，增多老年东说念主识骗难度。本案德源养老公司后改名为北京东卫养老管事有限公司常德分公司，一方面借“东盟卫视”字眼扯后腿视听，打造公司“高峻上”形象；另一方面以“北京东卫”称呼在多地注册分公司（另案有北京东卫武汉分公司，法定代表东说念主为本案被告之一杜某宁的太太熊某娥），以形成企业鸿沟纷乱的假象。该公司不具有养老服求实体，通过多地分公司共同宣传和开展步履，并与多地养老机构开展不同方式的互助，包括临时租用养老机构时事开展步履、打造包装养老基地、以及在养老机构加挂该公司牌子等方式，进一步营造公司运营鸿沟纷乱、效益精深的假象。但本质上，该公司并未与这些机构达成提供老年东说念主住养管事的互助契约，也莫得向这些机构运输老年东说念主，属于“碰瓷”养老管事、演叨外乡养老。

案例二

四川遂宁安堵盛唐德康

养生育老中心案

——以坚忍养生育老合同

为名造孽接收公众入款

一、关节词

养生育老；办理居住权证；超售床位；造孽接收公众入款

二、基本案情

四川省遂宁市安堵区盛唐德康养生育老中心（以下简称：“德康养老中心”）于2011年景立，法定代表东说念主为刘某均，阛阓拓展部部长为张某杰。刘、张二东说念主筹商以德康养老中心风光，以沿街披发宣传贵府、组织老年东说念主开展联谊会等方式进行公开宣传，为老年东说念操纵理居住权证、坚忍养生育老合同，并对外声称，老年东说念主缴纳的本金越多，入住时享受房租扣头也越大，德康养老中心将按期支付利息，期满后退还本金。结束2018年底，德康养老中心狡计向3300余东说念主接收资金1.7亿元，案发时已退还资金4275万元，未退还资金1.3亿元，入住管事费抵扣本金133万元。本质上，德康养老中心为吸纳资金而坚忍的养老管事合同数目远超中心养老床位数目，不具备为扫数签约老年东说念主提扶养老管事的才气。

四川省遂宁市安堵区东说念主民法院以德康养老中心犯造孽接收公众入款罪，判处罚款五十万元；刘某均犯造孽接收公众入款罪，判处有期徒刑八年，并处罚款四十万元；张某杰犯造孽接收公众入款罪，判处有期徒刑五年，并处罚款二十万元；责令被告单元及被告东说念主退赔造孽接收的公众入款1.1亿元等。被告东说念主上诉后，四川省遂宁市中级东说念主民法院保管了原判。

三、典型意旨

1.警惕养老机构超量售卖床位的情况。老年东说念主应高度警惕预支款应允入住管事附加返利的营销妙技。养老机构以为老年东说念操纵理居住权证、坚忍养生育老合同、享受入住优惠等方式，眩惑老年东说念主预支用度，是责罚资金不及问题常用的营销妙技。但本案中德康养老中心收取预支费的客户总额远远超出其床位数，严重杰出其管事供给才气，导致老年东说念主的入住需求无法杀青。

2.警惕“高额答复”罗网。以“缴纳本金越多入住扣头越高”、“高额返息到期退还本金”、“返还定金并享受扣头入住致使免费入住”等为幌子，收取预支费的步履本质是接收公众资金的金融步履。养老机构应允的高额利息主要着手于老年东说念主缴纳的本金，要赓续维系，例必挪东补西，一朝资金链断裂，不仅高额利息无法兑付，连本金也难以追回，其应允的养老管事更是难以杀青。养老机构的本体是提扶养老管事，对带有投资返利性质的应允，老年东说念主应铭刻高答复跟随高风险，严慎投资、警惕造孽集资。

案例三

任某辉集资糊弄案

——以赞成床位补贴券及回购

为名集资糊弄

一、关节词

床位预售；床位补贴券；集资糊弄

二、基本案情

2010年，湖南省长沙市爱之心老年公寓治理有限公司（以下简称“爱之心公司”）投资建立爱之心老年公寓，于2016年10月9日参加使用，床位总承载量约600个。任某辉于2013年9月至2015年5月担任爱之心公司阛阓部承包东说念主。手艺，任某辉为赚取高额营销提成，勾结其他同案犯以预售爱之心老年公寓床位及管事的风光雇佣业务员，通过电视告白、懒散传单、召开推介会等路线向社会公开宣传，与老年东说念主坚忍《养老管事合同书》，商定每满一年赞成9%-13%不等床位补贴券（根据资金若干补贴券比率不同）。合同期满后，未进行养老奢华的会员，爱之心公司将返还本金并现款回购床位补贴券。但本质上，爱之心公司坐褥规划收益根底不及以支付高额营销提成和回购床位补贴券用度。该模式客不雅上不可能实现闲居规划，只可依靠新收资金和未到期偿还的本金利息保管“庞氏骗局”，使公众形成邪恶融会，让爱之心公司接收更多集资款。

2018年10月，爱之心公司无法按时披发职工工资。2019年3月，无法偿还集资参与东说念主到期本金及利息。2019年8月该公司罢手向社会公众接收资金。2014年至2019年8月手艺，爱之心公司发展客户5700东说念主次，接收东说念主民币狡计8.11亿元。

湖南省长沙市天心区东说念主民法院合计，任某辉为获取高额营销提成用度，勾结他东说念主使用糊弄方法造孽集资，应认定具有造孽占有的野心，照章判决任某辉犯集资糊弄罪，判处有期徒刑十四年，并处充公个东说念主财产一百万元；在其掌控、主管流向其个东说念主账户的金额范围内与同案东说念主共同退赔给爱之心公司等其他集资参与东说念主。

三、典型意旨

1.专科营销团队为抽取高额提成诱拐老年东说念主投资。本案被告东说念主算作爱之心公司的阛阓部负责东说念主，聘用专科销售团队，诱拐老年东说念主预存大额资金，从而扩充造孽集资。被告东说念主明知爱之心公司自有资金严重不及，坐褥规划收益根底不及以支付高额营销承包提成用度和床位补贴券回购用度，且爱之心老年公寓管事才气远远不及以承载和杀青已预订的养老管事，该模式客不雅上不可能实现闲居规划。被告东说念主将集资款的22%用于融资团队提成，并按级别和事迹分赃，而非主要用于养老机构运营和管事开销，具有显着的造孽占贪图，决定了其为老年东说念主应允的养老管事无法杀青。在离开爱之心公司后，被告东说念主将此运营模式照搬至其他企业，不绝从事造孽接收公众入款步履，形成更大负面影响。

2.巧立样式实则为接收公众入款。被告东说念主扩充的床位预售和床位补贴券回购妙技，齐是为秘籍造孽接收公众入款野心而巧扬名野心骗局。被告东说念主违背国度金融端正，公开向社会不特定对象接收资金的步履，扯后腿了金融治理次第，稳妥造孽接收公众入款罪的组成要件。老年东说念主在坚忍养老管事合同期，应看重关注合同是否含有“无风险”、“高收益”、“稳赚不赔”等屈膝经济学问的夸大表述。收益与风险成正比，“无风险又高收益”等凿枘不入的宣传常是罗网所在。

案例四

刘某光等东说念主集资糊弄案

——以终身养老或高息为钓饵

骗取老年东说念主养护用度

一、关节词

终身养老；养护合同；扶养契约；最低生存保证金；集资糊弄

二、基本案情

2004年9月，被告东说念主刘某光筹建内蒙古自治区赤峰市红山区济慈托老中心，2010年10月改名为阿斯哈图老年管事中心（以下简称：“老年管事中心”），曹某玲为法定代表东说念主。2009年12月至2015年5月，刘某光开展终身养老业务，即老年东说念主一次性缴纳一定数额养护费，可取得每月返还最低生存保证金，并享受老年管事中心提供的日常生存和精神照顾、24小时照顾、抢救，医疗费100%报销、火葬、义冢殡葬等免费待遇。刘某光以老年管事中心的风光与老年东说念主坚忍《养护合同》或《扶养契约》。2010年以来，赤峰市红山区民政局屡次发出整改见知书，要求老年管事中心校正终身养老管事步履，并责令清退养老管事用度。老年管事中心也屡次上报整改情况，但本质仍不绝与老年东说念主坚忍合同或契约，指引老年东说念主缴纳养护用度。2015年5月，刘某光因资金盘活问题失去操办，老年管事中心终身养护工功课务拆开。

经赤峰市中级东说念主民法院认定，2009年起，刘某光在内蒙古自治区、河北省、甘肃省、黑龙江省、安徽省、江苏省、山东省等地招收一千余名老年东说念主，骗取养护费东说念主民币3405万余元。2011年3月起，被告东说念主刘某光单独及勾结曹某玲以养老院急需资金、扩大养老院等为由，以月息1.5分至5分不等的利息为钓饵，以借款风光骗取他东说念主钱款80起，骗取东说念主民币9212万余元。

内蒙古自治区赤峰市中级东说念主民法院判决合计，被告东说念主刘某光、曹某玲以造孽占有为野心，明知我方莫得履行才气，仍以办理终身养老等方式向社会公众造孽集资，数额十分巨大，其步履均已组成集资糊弄罪。2020年1月14日，内蒙古自治区高档东说念主民法院二审照章判决被告东说念主刘某光犯集资糊弄罪，判处无期徒刑，劫夺政事职权终身，并处充公个东说念主一说念财产。被告东说念主曹某玲犯集资糊弄罪，判处有期徒刑十年，并处罚款三十万元。

三、典型意旨

提高鉴别才气，警惕“终身养老”的噱头。本案中，被告东说念主收拢空巢老东说念主对往常养老的担忧，以及老年东说念主但愿享受廉价钱、高质地养老管事的情绪，以终身养老及按月返利为钓饵，通过挑升夸大老年管事中心机议、投资、管事项目及盈利才气提高社会知名度，面向不特定社会公众骗取巨额资金。“从年老到坟茔”的管事应允，加之最低生存保证金的想象，看似提供了一揽子责罚养老问题的“万全”决策，实则所以提供“养老管事”为名的夸大应允和演叨包装。本质上，被告东说念主所在公司并无杀青才气，其对外坚忍终身养老合同业为曾屡次被赤峰市红山区民政局叫停并印发整改见知书，限期校正和清退用度，但被告东说念主仍然不绝给与提前坚忍合同的妙技隐敝监管，不绝骗取被害东说念主财帛。在规划手艺，老年管事中心账目缺失，无笔听说明资金行止，主不雅上具有造孽占贪图，且存在通过编造事实、避讳真相进行造孽集资的步履，已组成集资糊弄罪。

此外，被告东说念主夸大其规划和投资才气，以老年管事中心急需资金扩建为由，以高息借款为钓饵骗取他东说念主钱款。被告东说念主通过“移东补西”支付一丝利息的骗局，让集资参与东说念主早期尝到一丝甜头，临了血本无归。被告东说念主明知该模式不可赓续而为之，且预收款项和借资等资金用途不解，进一步揭示了其造孽占有集资款的着实意图。

老年东说念主在选拔养老机构时，应当纯熟机构是否合规规划，通过官方渠说念查询该机构登记备案、运营治理、天资信誉等信息。同期，审慎看待“终身无忧”、“终身养老”等宣传标语，警惕杰出一年的预支费要求，幸免财产受到失掉，养老变“坑老”。

案例五

张某对等东说念主造孽接收公众入款案

——以老知青养老为噱头

眩惑老年东说念主预订养老管事

一、关节词

预订养老床位；床位租出；高额答复；造孽接收公众入款

二、基本案情

2011年，被告东说念宗旨某平在规划湖北省武汉老知青回想茶庄公司，以及投资建立武汉市黄陂区知青岁媒妁年公寓（以下简称“老年公寓”）时出现资金清贫。2012年4月，张某平在未经联系治理部门批准的情况下，在武汉市武昌区、汉阳区租出办公处所算作其融资点，并雇用周某东等业务员在武汉市内住户小区、公园、广场等处披发宣传贵府，向社会公众宣传老年公寓养老项目。张某平以规划老年公寓的风光，与老年东说念主坚忍《预订养老管事合同书》、《床位租出合同书》，以高额答复及应允入住老年公寓享受扣头为钓饵，无礼接收公众资金。在此手艺，张某平勾结周某东等被告东说念主造孽接收了3622东说念主资金，狡计3亿多元，案发时累计偿还本金狡计8130万余元，支付利息狡计2612万余元，尚未偿还金额近2亿元。2016年3月18日，张某平在无法兑付所接收巨额入款的本金和利息的情况下，到公安机关投案并照实供述主要犯法事实。其造孽接收的资金主要用于偿还出资东说念主本金和支付利息、支付营销团伙提成和佣金、偿还被告东说念主个东说念主欠款，以及支付其个东说念主购房款等方面，未本质开展养老工功课务。

湖北省武汉市黄陂区东说念主民法院判决合计，张某平、周某东等被告东说念主向不特定社会公众宣传，以应允固定高额利息或应允入住老年公寓享受扣头为钓饵，通过坚忍养老管事合同，向社会公众变相接收入款，数额巨大，扯后腿了金融次第，严重影响国度对金融步履的监管，对社会褂讪形成了极其不良的影响，其步履已组成造孽接收公众入款罪。法院以犯造孽接收公众入款罪，分离判处被告东说念宗旨某平、周某东等三年至九年一个月不等的有期徒刑，并分离处二万至五十万元不等的罚款。湖北省武汉市中级东说念主民法院终审裁定保管原判。

三、典型意旨

警惕打着怀旧风光扩充的造孽集资。被告东说念主面向老年知青群体，打出“怀旧牌”，先后开办“武汉老知青回想茶庄”、“知青岁媒妁年公寓”，通过“老知青”这一历史挂念桥梁，靶向诱拐老年东说念主。这是作歹分子常用的“套近乎”情绪战术，从老年东说念主的精神需求启航点，讹诈亲情关怀、群体挂念、忆苦想甜等妙技，拉近距离，观点老年东说念主情绪防地，借机骗取老年东说念主财帛。老年东说念主濒临样式宣传和免费福利，在没纯熟清爽之前，不要削弱显现个东说念主信息，不要浮松接话，幸免被带入节拍，关节时候要保持千里着幽静、武断断绝。

同期，被告东说念主借助老年东说念主宽阔心情的养老管事问题，以投资建立老年公寓为名，并以高息为钓饵，遮拦其造孽本体，接收公众入款3亿多元。本质上，集资款并未用在老年公寓的建立运营上，而是用于支付利息和营销提成。最终，既无法兑付所接收巨额入款的本金和利息，也无法杀青管事应允，侵害了老年东说念主的正当权益。

案例六

江苏徐州天爱养老管事公司

造孽集资案

——以预售养老管事奢华卡

造孽接收公众资金

一、关节词

养老管事奢华卡；打早打小；源流治理；造孽集资

二、基本案情

江苏省徐州市天爱养老管事公司（以下简称“天爱公司”）在未办理养老机构备案的情况下，讹诈披发宣传材料的方式，演叨宣传建立养老管事才略、投资取得高额答复等内容，向社会售卖数额不等的奢华卡，并返还奢华券用于抵扣旅游等管事。但本质上，造孽接收的集资款只好部分用于建立养老管事才略。

为严防更多的社会老东说念主上当上当，江苏省徐州市铜山区政府于2020年细致将该风险入库，抽调区处非办、区公安局、区阛阓监督治理局、区金融局等操办部门精干力量，组成天爱养老风险处置化解职责专班，专司联系事宜，并向该公司注册地所在汉王镇政府细致下发《风险指示函》，详备讲解风险景况，要求汉王镇高度爱好，严格落实属地监管背负。2020年11月，专班对天爱公司涉嫌造孽集资整改情况进行现场造访、检讨、话语，发现该公司已全面罢手宣传业务，且一说念退赔。

三、典型意旨

对养老管事糊弄苗头要打早打小，幸免风险隐患进一步扩大。比年来，以养老管事为名进行造孽集资、接收公众入款等犯法被刑事调查、被判刑的案件多发。在中国裁判通知网上，以“养老”、“造孽接收公众入款”字样进行筛选，联系刑事案件比年即有百余起，单案涉案金额最高达14亿元，波及受害东说念主数万东说念主。这对各级民政部门以及社会各界，十分是老年行家，有着长远教师警觉意旨。一方面，以养老管事为名，以办卡、充值、投资、奢华券等方式诱拐老年东说念主奢华，给老东说念主带来极大的财产失掉、精神失掉，尤其是财产失掉常常大部分无法追回。老年东说念主过头家庭要普及辨识、防诈的果断和才气，识清此类营销模式的意图、套路。另一方面，各级民政部门要加大日常检讨力度，发现养老管事机构有收取大额预收费步履的，要加强重心监管，发现造孽集资苗头性风险的尽早介入，最猛经过减少老年东说念主经济失掉。

案例七

肖某造孽集资案

——以投资购买养老管事为名

跨地域造孽接收公众入款

一、关节词

投资养老产业；购买会员卡；集资糊弄；造孽接收公众入款

二、基本案情

2014年7月至2019年12月，河南名谦养老管事有限公司董事长、总司理、本质戒指东说念主肖某勾结副总司理、分公司负责东说念主高某风等东说念主在郑州、济源、南阳、云南大理、安徽宿州等地设立集资点，以新密市隆利福颐年园筹建处、新密市隆利福老年公寓、河南名谦养老管事有限公司、河南名谦实业有限公司等风光对外，通过披发宣传彩页、口耳相承等方式，以办管待员奢华卡、预约认购股权、借款为借口，应允支付年息7%-13%或月息1%-3%利息为钓饵，向社会不特定对象造孽接收公众入款，期限分为二年、三年、五年，每年或每月支付一次利息，应允到期后退还本金。该公司共向6000余东说念主接收资金约东说念主民币5亿余元，后由于资金链断裂，案发时未兑付金额仍有3.6亿元。

肖某于2020年4月23日因涉嫌造孽接收公众入款案被刑事拘留。结束当今，已捏获犯法嫌疑东说念主16东说念主，其中刑事拘留13东说念主，逮捕12东说念主，取保4东说念主，移送告状12东说念主，判决10东说念主。

三、典型意旨

1.加大对养老管事机构和才略的监督力度，有用严防养老管事糊弄问题发生。各级民政部门要加大对养老管事机构和才略的日常检讨力度，实时发现罪人违纪隐患苗头，有用严防养老管事糊弄问题发生。检讨中要重心检察养老管事机构的收费样式、收费步伐、优惠要求及运营情况，十分关注是否存在演叨或夸大宣传，是否存在一次性收取大额预支费步履，收取大额预支费的对象数目是否杰出床位总额等情况。对存在问题隐患的，要实时进行约谈整改；对发现罪人违纪步履的，要会同操办部门照章处置；对涉嫌犯法的，要交代公安机关查处。

2.购买养老管事时属目辨识正规奢华和造孽集资，照章感性进行奢华。本案被告东说念主在多地设点，是跨地域行骗的典型。社会公众在购买养老管事时，既要检察养老管事机构的天资，也要实地检察机构的收费步伐、规划景况，宣传项目是否着实存在，切不可削弱折服宣传东说念主员的偏听偏信，贪心低廉购买贵客卡、奢华卡，更不成因其以养老产业战略、公司远景、应允高额答复等为噱头，就误以为是国度复古的正当业务银河国际娱乐，不顾风险进行投资。